Управление рисками и финансовое моделирование
Программное обеспечение «Управление рисками и финансовое моделирование» решает следующие задачи:
- прогнозирование финансовых потоков (краткосрочное и долгосрочное);
- стратегический финансовый анализ с факторным анализом влияния внешней и внутренней среды на финансовую модель деятельности компании;
- финансовый анализ составленных прогнозов по системе ключевых показателей оценки эффективности;
- оценка финансовых рисков и степени контроля рисков.
Состав модулей программного обеспечения «Управление рисками и финансовое моделирование»:
- Модуль «Финансовая модель долгосрочного прогноза»;
- Модуль «Краткосрочный прогноз движения денежных средств»;
- Модуль «Оценка финансовых рисков»;
- Модуль графического представления результатов и генерации отчетов.
Краткосрочный прогноз финансовых потоков является составной частью разработки бизнес-плана на год. Потребность разработки финансовой части бизнес-плана обусловлена необходимостью оптимизации денежных потоков с целью обеспечения необходимых платежей. В краткосрочном прогнозе большое значение приобретают сценарные расчеты, связанные со сдвигом платежей (управление кредиторской задолженностью по допустимым статьям расходов), а также с оптимизацией потребности в краткосрочных кредитах.
Долгосрочный прогноз финансовых потоков многофилиального АО-энерго считается на упрощенном варианте финансовой модели компании по Обществу в целом, без предварительного прогнозирования движения денежных средств по каждому филиалу. Финансовая модель предполагает прогнозирование от выработки станций.
Оценка финансовых рисков - определение конкретного размера денежного ущерба отдельных видов финансового риска и финансового риска в совокупности.